7월 21일 ETF 시장은 미국 주요 지수와 글로벌 경제지표의 영향을 받으며 종목별 차별화가 나타났다. 반도체 ETF와 AI ETF의 흐름에 관심이 집중됐으며, 금리와 원자재 가격 변화는 배당 ETF와 에너지 ETF에도 영향을 미쳤다. 세부 종목별 변화는 이를 담고 있는 ETF에 자연스럽게 영향을 미친다. 즉 세부 종목별의 변화가 커질 경우 (변동성이 있을 경우) 이를 담고 있는 ETF 상품의 변화도 발생된다. 다만 한 종목에 집중된 단일 투자보다는 여러 종목을 담고 있고, 각각에 대한 이 종목의 가중치에 따라 ETF 상품들의 변동성이 작아 보이지만, ETF 지수의 변화는 개별 종목대비 지수 변화가 크게 보아야 한다.
이날 미국 ETF 시장에서는 S&P500과 나스닥 관련 ETF의 움직임이 주요 관심사로 떠올랐다. 대형 기술주와 반도체 기업의 주가 흐름에 따라 나스닥 ETF와 반도체 ETF의 수익률에도 차이가 나타날 가능성이 커질 것으로 예상된다. 특히 지난해 부터 이어온 AI 산업에 대한 기업들의 투자 확대와 데이터센터 수요 증가는 관련 ETF의 중장기 투자 포인트로 거론된다. 다만 단기간에 주가가 급등한 테마 ETF의 경우 높은 변동성에 유의할 필요가 있다.
배당 ETF
금리 움직임이 둔화되거나 시장 변동성이 확대될 경우 월배당 ETF와 고배당 ETF에 대한 관심이 높아질 수 있다. 투자자는 단순히 배당률만 비교하기보다 배당 지속성, 운용보수, 기초자산의 구성 등을 함께 살펴볼 필요가 있다.
미국 운용규모별 top20 ETF
설명 : 미국에서 운용되는 ETF 상품 중 가장 많은 돈을 운용하는 상품들 순서( 날짜 : 2026년 7월 21일 – 자료 )
| 순위 | 종목명 (티커) | 운용규모 (시가총액) |
| 1 | Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | $983,276.1 M |
| 2 | iShares Core S&P 500 ETF (IVV) | $879,263.9 M |
| 3 | State Street® SPDR® S&P 500® ETF (SPY) | $780,925.1 M |
| 4 | Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | $658,234.2 M |
| 5 | Invesco QQQ Trust (QQQ) | $466,255.8 M |
| 6 | Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) | $224,484.0 M |
| 7 | Vanguard Growth ETF (VUG) | $220,100.8 M |
| 8 | Vanguard Value ETF (VTV) | $184,980.4 M |
| 9 | iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) | $184,545.7 M |
| 10 | Vanguard Total Bond Market ETF (BND) | $160,711.7 M |
| 11 | State Street® SPDR® Port S&P 500® ETF (SPYM) | $158,436.1 M |
| 12 | Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) | $153,348.0 M |
| 13 | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) | $149,494.7 M |
| 14 | Vanguard Information Technology ETF (VGT) | $144,303.8 M |
| 15 | iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) | $138,276.0 M |
| 16 | SPDR® Gold Shares (GLD) | $129,027.6 M |
| 17 | iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) | $123,794.8 M |
| 18 | iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH) | $121,412.8 M |
| 19 | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) | $119,746.1 M |
| 20 | State Street® TechSelSectSPDR®ETF (XLK) | $114,468.4 M |
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미국 ETF 운용규모 Top 20 순위 | 2026년 7월 21일 기준,
| 순위 | ETF 상품명 | 운용자산규모 | 설명 |
|---|---|---|---|
| 1 | Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | $985,121.6 M | 미국 대형 우량주 500개 미국 대표 우량기업 500곳(마이크로소프트, 애플, 엔비디아 등)에 골고루 분산 투자합니다. |
| 2 | iShares Core S&P 500 ETF (IVV) | $880,323.9 M | 미국 대형 우량주 500개 VOO와 마찬가지로 미국 S&P 500 지수를 추종하는 세계 최대 규모 중 하나인 대형 ETF입니다. |
| 3 | State Street® SPDR® S&P 500® ETF (SPY) | $784,563.5 M | 미국 대형 우량주 500개 세계 최초이자 가장 유명한 S&P 500 ETF로, 전 세계 투자자들이 가장 활발하게 거래하는 상품입니다. |
| 4 | Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | $660,442.5 M | 미국 주식시장 전체 (대·중·소형주) 대기업뿐만 아니라 중소형 기업까지 미국에 상장된 거의 모든 주식(약 3,700여 개)을 한 번에 삽니다. |
| 5 | Invesco QQQ Trust (QQQ) | $465,904.9 M | 미국 나스닥 대형 기술주 애플, 마이크로소프트, 테슬라 등 혁신을 선도하는 IT 및 기술·성장주 중심(나스닥 100)에 집중 투자합니다. |
| 6 | Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) | $225,976.5 M | 선진국 글로벌 주식 (미국 제외) 유럽, 일본, 호주 등 미국을 제외한 전 세계 주요 선진국 우량 기업들에 분산 투자합니다. |
| 7 | Vanguard Growth ETF (VUG) | $220,192.3 M | 미국 대형 성장주 S&P 500 기업 중 앞으로 실적이 빠르게 성장할 것으로 기대되는 기술·성장 중심 기업들을 모아 둔 상품입니다. |
| 8 | Vanguard Value ETF (VTV) | $185,883.2 M | 미국 대형 가치주 상대적으로 저평가되어 있고 탄탄한 실적을 내며 배당을 잘 주는 전통 산업(금융, 헬스케어 등) 기업에 투자합니다. |
| 9 | iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) | $185,667.2 M | 선진국 글로벌 주식 (미국·캐나다 제외) 유럽 및 아시아·태평양 지역의 선진국 주식시장에 광범위하게 투자합니다. |
| 10 | Vanguard Total Bond Market ETF (BND) | $161,137.8 M | 미국 전체 채권 (안전 자산) 미국 정부가 발행하는 국채와 우량 회사채 등 미국 채권시장에 전반적으로 투자하여 안정적인 이자 수익을 추구합니다. |
| 11 | State Street® SPDR® Port S&P 500® ETF (SPYM) | $159,156.0 M | 미국 대형 우량주 500개 (초저비용) S&P 500 지수를 추종하면서 운용 보수를 대폭 낮춘 효율적인 미국 대형주 투자 상품입니다. |
| 12 | Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) | $153,875.5 M | 글로벌 주식 (미국 제외 전체) 선진국과 신흥국을 모두 아우르며 미국을 제외한 전 세계 해외 주식시장에 분산 투자합니다. |
| 13 | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) | $149,332.3 M | 신흥국 주식 (중국, 대만, 인도 등) 경제 성장 잠재력이 높은 신흥 시장(중국, 대만, 인도, 브라질 등)의 우량 기업들에 투자합니다. |
| 14 | Vanguard Information Technology ETF (VGT) | $138,567.4 M | 미국 IT·기술 섹터 집중 애플, 마이크로소프트, 반도체 관련 주식 등 미국 정보기술(IT) 산업에 비중을 높여 집중 투자합니다. |
| 15 | iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) | $128,304.6 M | 미국 종합 채권 미국 정부채와 투자 적격 회사채를 담아 주식 하락 시 위험을 방어하기 좋은 대표 채권 ETF입니다. |
| 16 | SPDR® Gold Shares (GLD) | $123,758.5 M | 실물 금(Gold) 주식시장이 흔들릴 때 대표적인 안전자산이자 인플레이션 방어 수단인 ‘금’ 가격의 움직임을 그대로 따라갑니다. |
| 17 | iShares Russell 1000 Growth ETF (IWF) | $122,422.4 M | 미국 대·중형 성장주 러셀 1000 지수 내에서 성장성이 높은 기업들을 골라 집중적으로 투자합니다. |
| 18 | iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH) | $119,554.0 M | 미국 중형주 대기업보다는 규모가 작지만 탄탄한 성장성을 갖춘 미국 중견기업 400여 곳에 투자합니다. |
| 19 | Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) | $114,617.4 M | 신흥국 주식 (중국, 대만, 인도 등) IEMG와 유사하게 중국, 대만, 인도 등 신흥 경제국의 성장성 높은 기업들에 투자합니다. |
| 20 | State Street® TechSelSectSPDR®ETF (XLK) | $114,468.4 M | 미국 기술주 섹터 S&P 500 기업 중에서도 순수 IT 및 테크놀로지 핵심 기업(소프트웨어, 하드웨어 등)에 압축 투자합니다. |
미국 ETF 상품 중 배당율 top 20위 | 2027년 7월 21일
| 번호 | ETF 상품명 | 배당률(1년) | 수익률(1년) | 설명 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Defiance Leveraged Long + Inc MSTR ETF (MST) | 953.74 % | -96.97 % | 마이크로스트래티지(MSTR) 레버리지 + 인컴 비트코인을 대량 보유한 기업인 마이크로스트래티지 주가의 상승 레버리지를 추종하며 극단적인 고배당을 노리는 상품입니다. |
| 2 | GraniteShares YieldBOOST COIN ETF (COYY) | 448.32 % | -59.20 % | 코인베이스(COIN) 커버드콜 미국 최대 가상자산 거래소인 코인베이스 주식을 활용해 옵션 프리미엄을 챙겨 높은 배당을 지급합니다. |
| 3 | Roundhill MSTR WeeklyPay ETF (MSTW) | 390.37 % | -85.01 % | 마이크로스트래티지(MSTR) 주간 배당 마이크로스트래티지 주식을 기반으로 매주 배당금을 지급하는 구조를 가진 고배당 상품입니다. |
| 4 | Bitwise COIN Option Income Strategy ETF (ICOI) | 294.07 % | -55.08 % | 코인베이스(COIN) 옵션 인컴 코인베이스 주식과 연계된 옵션 전략을 통해 정기적으로 높은 현금 흐름(배당)을 만들어냅니다. |
| 5 | Bitwise MSTR Option Income Strategy ETF (IMST) | 250.76 % | -72.81 % | 마이크로스트래티지(MSTR) 옵션 인컴 마이크로스트래티지 주식 기반 옵션 매도 전략을 사용하여 고배당을 추구합니다. |
| 6 | GraniteShares YieldBOOST TSLA ETF (TSYY) | 241.41 % | -13.55 % | 테슬라(TSLA) 커버드콜 전기차 대표 기업인 테슬라 주식을 기초로 옵션을 활용해 배당 재원을 마련하는 상품입니다. |
| 7 | YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF (MSTY) | 233.77 % | -73.26 % | 마이크로스트래티지(MSTR) 일드맥스 옵션 마이크로스트래티지 주가의 높은 변동성을 활용해 초고배당을 지급하는 대표적인 일드맥스 시리즈입니다. |
| 8 | GraniteShares YieldBOOST MSTR ETF (MTYY) | 232.93 % | -71.04 % | 마이크로스트래티지(MSTR) 커버드콜 마이크로스트래티지 주식에 투자하면서 옵션 매도 전략을 더해 분배금을 높인 상품입니다. |
| 9 | GraniteShares YieldBOOST HOOD ETF (HOYY) | 216.42 % | -44.55 % | 로빈후드(HOOD) 커버드콜 미국 개인 투자자들이 애용하는 증권 플랫폼인 로빈후드 주식을 활용한 고배당 상품입니다. |
| 10 | CoinShares Bitcoin & Ether ETF (BTF) | 214.06 % | -46.40 % | 비트코인 & 이더리움 혼합 가상자산 대장주인 비트코인과 이더리움 관련 자산에 투자하며 수익 및 배당을 추구합니다. |
| 11 | GraniteShares YieldBOOST SMCI ETF (SMYY) | 206.70 % | -31.18 % | 슈퍼마이크로 컴퓨터(SMCI) 커버드콜 AI 서버 관련 주식으로 유명한 슈퍼마이크로 컴퓨터 주식을 기반으로 고배당을 노립니다. |
| 12 | Roundhill COIN WeeklyPay ETF (COIW) | 204.32 % | -71.37 % | 코인베이스(COIN) 주간 배당 코인베이스 주식을 활용해 매주 단위로 배당금을 지급하도록 설계된 상품입니다. |
| 13 | YieldMax SMCI Option Income Strategy ETF (SMCY) | 195.72 % | -51.59 % | 슈퍼마이크로 컴퓨터(SMCI) 일드맥스 옵션 SMCI 주식의 변동성을 이용해 높은 옵션 수익으로 고배당을 지급합니다. |
| 14 | GraniteShares YieldBOOST Bitcoin ETF (XBTY) | 195.62 % | -45.76 % | 비트코인(Bitcoin) 커버드콜 비트코인 가격 연동 자산을 바탕으로 옵션 매도 전략을 결합해 배당을 지급합니다. |
| 15 | YieldMax MARA Option Income Strategy ETF (MARO) | 184.26 % | -50.63 % | 마라홀딩스(MARA) 일드맥스 옵션 대표적인 가상자산 채굴 기업인 마라홀딩스의 주가 변동성을 활용해 고배당을 추구합니다. |
| 16 | GraniteShares YieldBOOST RGTI ETF (RGTI) | 154.34 % | -41.77 % | 리게티 컴퓨팅(RGTI) 커버드콜 양자 컴퓨팅 관련 기업인 리게티 주식을 활용하여 고배당 수익을 노립니다. |
| 17 | GraniteShares YieldBOOST IONQ ETF (IOYY) | 153.05 % | -32.57 % | 아이온큐(IONQ) 커버드콜 국내 투자자에게도 친숙한 양자 컴퓨팅 기업 아이온큐 주식을 기반으로 한 고배당 상품입니다. |
| 18 | YieldMax COIN Option Income Strategy ETF (CONY) | 151.31 % | -58.35 % | 코인베이스(COIN) 일드맥스 옵션 코인베이스 주가와 연동되어 높은 옵션 수익률을 바탕으로 막대한 배당을 지급하는 유명 상품입니다. |
| 19 | GraniteShares YieldBOOST MARA ETF (MAAY) | 147.53 % | -44.17 % | 마라홀딩스(MARA) 커버드콜 비트코인 채굴주인 마라홀딩스 주식을 활용해 옵션 프리미엄으로 배당을 창출합니다. |
| 20 | Grayscale Ethereum Covered Call ETF (ETCO) | 147.49 % | -53.90 |
2. “내가 얼마를 버는가?
Defiance Leveraged Long + Inc MSTR ETF의 경우에는 배당률이 900%가 넘는다고 해서 내가 1년전에 투자하낟고해서 원금에 10배 가까이 증가하는 것은 아니다. 바로 수익률(1년) 을 꼭 함께 보아야 한다. 배당률과 수익률을 동시에 평가해서 하나의 결과로 생각해야 한다.
이렇게 생각할 수 있다. 만일 배당금으로 받는 돈이 이론적으로 이 상품을 1년 동안 갖고 있었다면 내가 넣은 원금의 약 9.5배에 달하는 배당금이 통장에 들어왔을 수 있다. 예를 들어서 100만원 어치 샀다면 배당으로만 약 950만 원이 찍힐 수 있다. 그러나 한개 더 계산해야 한다. 같은 기간 이 상품의 1년 주가 수익률은 -96.97%였다. 즉, 기초가 되는 주가가 엄청나게 폭락하면서 원금이 거의 녹아 내려 버렸다. 배당은 높지만, 원금이 거짐 -90%이상 하락해 버렸기 때문에 큰 손해를 볼 수 있는 확률이 높다는 것이다.
예를 들어 원금 100만원에 -90%면 = 10만원
여기에 배당률이 900%라고 해됴 10만원 * 9배 = 90만원이지만 기초지수가 큰 폭으로 하락했기 때문에 더 큰 손실이 발생할 수 있다.
어떻게 보면, 투자 기준에서 배당률 숫자만 보고 투자했다가는 배당은 많이 받았는데 내 원금이 반토막, 혹은 휴지조각이 될 수 있는 대표적인 고위험 상품으로 분류가 된다.
즉 배당률을 보고 투자하지 말고 반드시 기초지수도 반드시 보아야 한다. 기초지수가 ETF 상품에서는 수익률을 결정짓는데, 특히 기초지수가 우상향 한다면 즉 오르막이라면 그만큼 수익률이 높아질 확률이 높다.
Nooooo ) 높은 배당 수익률 =
높은 수익률높은 배당률 = 높은 수익률 = 해당 기초지수가 장기간 상승
ETF의 높은 배당률은 함정이 있다. 높은 배당률은 해당 상품의 기초지수가 하락한다면, 수익률은 하락하고 이로 인해서 배당률이 높다고 해도, 결국에는 수익률이 마이너스가 될 수 있다.
월배당 ETF는 매월 분배금을 지급한다는 점에서 현금흐름을 원하는 투자자에게 관심이 높다. 하지만 높은 분배율이 반드시 높은 투자수익률을 의미하는 것은 아니다. ETF의 기초자산, 옵션 전략, 자본환급 여부, 총수익률을 함께 확인해야 한다.
간밤에 필라델피아 반도체지수가 1.5% 상승하며 지난주 급락 이후 반등 시도했다. 이어서 마이크론·샌디스크·시게이트 등 메모리·스토리지 관련주에 저가 매수세 유입되는 상황이였다.
구글에 따르면 Gemini AI 모델을 효율적으로 구동하기 위한 신규 서버용 AI 칩 ‘Frozen v2’를 개발 중이라는 소식이 전해졌다. AI 연산능력 부족으로 일부 구글 클라우드 계약을 거절할 정도로 컴퓨팅 수요가 공급을
웃도는 상황이 발생한 것이다. 이에 알파벳 주가가 신규 AI 칩 개발 소식에 상승하면서 맞춤형 AI 반도체 및 HBM 수요 기대감도 재부각되는 상황이다. 다만 전년도에 이어서 올해동안 AI에 대한 투자 및 과연 승자는 누구인가에 대한 부분은 앞으로 지켜보아야 할 부분이다.
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